温州银行冲锋在反诈骗金融前线，持续强化日常宣传与员工培训教育

　　面对近年来层出不穷的网络电信诈骗，温州银行冲锋在反诈骗金融前线，持续强化日常宣传与员工培训教育，筑牢客户资金安全防火墙，近期成功堵截5起各类金融诈骗案，帮助老百姓守好“钱袋子”。

　　协破团伙案，筑牢“防火墙”

　　8月24日，温州银行舟山分行下辖2个网点联合堵截一起涉案可疑人员取款事件，配合警方于当天抓获涉案团伙，拦截涉案资金30万元。

　　此前，一男子来到温州银行舟山分行营业部办理开卡业务，其名下有多张银行卡的情形引起了网点工作人员警惕。温州银行工作人员在这名男子开卡后假借他由对卡片进行限制，并在其离开后添加到灰名单。

　　该男子两天后再次来到网点办理19万元的取款。网点工作人员发现，约半个小时前，有2笔款项经另一账户分汇入男子的银行账号。这一行为具有代为取款人员的特征，工作人员借故拖住了他的取款申请。这名男子离开后，另一名男子进入营业部网点，询问大额取款等问题后离开。对这两人的异常行为，温州银行立即对所涉账户采取控制措施，并向其他网点通报。男子当晚来到温州银行在舟山的另一网点办理取款业务时，被2家网点主管经理联合报警。

　　经警方确认，这名男子是金融诈骗涉案人员，且涉嫌团伙作案。警方在周围商场布控，成功抓捕团伙人员，并将涉案资金进行紧急处理。经了解，此系温州银行客户听信了犯罪团伙轻言，出借个人银行卡并代为取款。

　　堵截电诈案，守护“钱袋子”

　　8月18日，一女子到温州银行龙游支行营业部办理大额转账业务，要求将100万元资金转入某公司账户用于办理信托理财。因转账金额较大，网点工作人员怀疑客户可能存在被诈骗风险，一边耐心安抚客户情绪，一边解释转账风险。

　　在网点工作人员再三追问下，女子提供了与收账公司业务员的微信聊天记录。其间，该公司业务员一直怂恿客户转账。

　　工作人员随即通过线上平台对该公司基本情况进行查询，所得信息与客户知晓并不一致。经工作人员耐心劝导，该女子最终放弃汇款。得知她已经下载该公司相关APP并填写详细信息，银行工作人员立即联系当地反诈民警，帮助客户进一步解决问题。

　　严把账户关，堵截“灰名单”

　　不少金融诈骗分子为逃避公安机关打击，常采取购买银行卡形式用于资金转移，进而滋生买卖、出售、出租银行卡等黑灰产业链。那些不慎将自己银行卡提供给不法分子的群众，也将沦为犯罪团伙的一份子。

　　8月23日，一客户来到温州银行杭州分行营业部办理银行卡，在工作人员询问其住址、工作单位等基本情况时，其直接出示了一份无犯罪证明。这个异常行为让工作人员警惕起来，并询问其为何随身携带无犯罪证明。客户表示，因现在银行开卡较难，所以先行做了准备。

　　在与客户进一步交流中，工作人员发现，客户对其个人信息的回答很是含糊，并表示可仅办理银行卡，无需开通手机银行。工作人员为其办理银行卡后立即派员到客户登记的工作单位进行核查，经查，该客户已离职。因客户提供虚假工作单位办理银行卡存在风险，温州银行随即将该客户添至灰名单。